Il portafoglio modello rappresenta il portafoglio costruito per raggiungere i propri obiettivi di investimento rispettando la propria tolleranza al rischio.
Gli obiettivi di investimento che si vogliono raggiungere attraverso la costruzione del portafoglio modello possono spaziare dalla conservazione del capitale per il mantenimento del proprio stile di vita, mentre la tolleranza al rischio si riferisce alla volatilità del portafoglio modello che si desidera avere.
Il portafoglio modello è quindi composto da varie classi di attivo, che si sostanziano in azionario, obbligazionario e investimenti alternativi, la cui combinazione varia a seconda degli obiettivi di investimento e rischio tollerato.
L'azionario è visto come il capitale investito a lungo termine e la componente del portafoglio modello che ha l'obiettivo di crescere nel tempo, mentre la componente obbligazionaria ha la funzione di ridurre il rischio complessivo del portafoglio modello, attenuando le fasi di volatilità e ribassi del mercato azionario. Gli investimenti alternativi invece sono visti come un classe di investimento che diversifica ulteriormente il portafoglio modello, con rendimenti non correlati ad azioni e obbligazioni.
Commenti
Posta un commento